Smlouvy, poradci a provize. Na jednom místě.
Backoffice a CRM pro makléře a sítě poradců. Smlouvy, klienti, provize, compliance i online schůzky v jednom systému. Vy řídíte síť, Brokera hlídá termíny, počítá provize a chystá výplaty. A vaši klienti dostanou vlastní aplikaci.
- Pod vaší značkou a doménou
- Provize od všech pojišťoven
- Videohovory a klientská zóna
Pro celou makléřskou síť
Každý vidí jen to, co potřebuje. Vedení výsledky sítě, back office smlouvy ke kontrole, poradci svou produkci a provize.
Samostatní zprostředkovatelé
Makléřské společnosti se sítí vázaných zástupců, vlastních pracovníků a tipařů. Evidovat lze i doplňkové pojišťovací zprostředkovatele.
Back office
Pojistné smlouvy ke kontrole, vrácení poradci k doplnění, záznamy z jednání a další dokumentace k distribuci.
Provize a výplaty
Provizní výpisy pojišťoven, párování na smlouvy, storna, stornorezerva, zálohy, srážky a výplaty.
Compliance a AML
Zápisy v registru ČNB, odborná způsobilost, následné vzdělávání, důvěryhodnost a AML školení všech spolupracovníků na jednom místě.
Poradci
Agenda výročí a úkolů, kalendář, klienti, vlastní smlouvy a struktura, obchodní plán a provizní listiny s vysvětlením.
Vedení
Produkce, kmen, provize, storna a marže. Za celou síť i po strukturách.
Smlouvy a klienti bez chaosu
Každá smlouva s klientem, produktem i sjednatelem na jednom místě. Než se započítá do provizí, projde kontrolou back office včetně záznamu z jednání.
- Klienti i celé domácnosti: AML identifikace, souhlasy GDPR a celá rodina na jedné kartě.
- Kontrola back office: schválit, nebo vrátit poradci k doplnění.
- Pojistitelé a produkty: sdílené sazby provizí, stornorezerva i certifikace.
- Najdete cokoli podle smlouvy, klienta nebo poradce.
Provize podle stromu. Spočítané, ne odhadnuté.
Brokera rozdělí provizi podle provizního řádu a struktury platné k datu sjednání smlouvy. Povýšení ani přestup poradce tak zpětně nemění už rozdělené provize.
- Kariérní stupně a sazby po pojistitelích, produktech a druzích pojištění.
- Simulátor: kolik dostane každý v linii, ještě než smlouvu sjednáte.
- Storna a stornorezerva: vratky se strhnou správným lidem, zálohy, srážky i bonusy jsou na listině.
Od provizního výpisu pojišťovny po výplatu bez tabulek
Kokpit výplat ukáže, které výpisy pojišťoven dorazily, co zůstalo nespárované, co je blokované a kolik je připraveno k výplatě. Vyplácet můžete jednou měsíčně, po každém výpisu, nebo mimořádně jednomu poradci.
Import výpisů
Výpisy všech pojišťoven podle uložených profilů, klidně rovnou z e-mailu.
Párování
Provize se přiřadí ke smlouvám podle čísla smlouvy nebo návrhu, nespárované čekají ve vlastní frontě.
Kontrola provizí
Přijatá provize se porovná se sazbou pojišťovny; zablokované kvůli chybějícímu oprávnění nebo záznamu z jednání jsou vidět hned.
Zálohy a srážky
Zálohy, srážky, bonusy a převody zůstatků.
Rozdělení provizí
Podle provizního řádu a struktury, včetně storen a stornorezervy.
Provizní listiny
Uzavření listin s kontrolou součtů a doložkou o osvobození od DPH.
Platební příkaz
Hromadná výplata pro banku a podklad k zaúčtování.
Rozeslání
Provizní listiny v PDF poradcům e-mailem.
Povinnosti podle ZDPZ pod denní kontrolou
Brokera každý den zkontroluje registraci ČNB, odbornost, vzdělávání i AML školení celé sítě. Kdo podmínky nesplňuje, tomu smlouvu nezaeviduje a provizi zablokuje. Jak přísně, nastavíte sami.
- Přehled spolupracovníků: registrace, odbornost, vzdělávání a AML na jednom místě.
- Oprávnění ke sjednání podle odborné způsobilosti, produktové certifikace a čísel získatele u pojišťoven.
- Roční výkaz ZFS01 pro ČNB připravený z evidence, s kontrolou dat a hlídáním lhůty 31. 3.
Méně opisování, víc času na klienty
Volitelné AI funkce šetří back office i poradcům hodiny práce. Osobní údaje klientů se ve výchozím nastavení do AI neposílají: klienti jsou pseudonymizovaní.
Smlouva z PDF
Nahrajete PDF smlouvy a Brokera předvyplní evidenci: číslo, pojistitele, produkt i pojistné.
Import a párování
Návrh mapování sloupců nového výpisu pojišťovny a návrh smlouvy k nespárované provizi.
Asistent a provizní listiny
Odpoví nad daty v rozsahu oprávnění, navrhne záznam z jednání a vysvětlí poradci jeho provizní listinu.
Aplikace pro vaše klienty, napojená na Brokeru
Klienti vidí své pojistné smlouvy, platby a dokumenty, zaplatí pojistné přes QR kód, nahlásí pojistnou událost s fotkami a domluví si schůzku. Všechno pod vaší značkou a hned ve vaší evidenci.
- Smlouvy, dokumenty a platby s upozorněním e-mailem a SMS.
- Hlášení pojistných událostí, schůzky a zprávy přímo poradci.
- Smlouvy sjednané jinde k posouzení nebo převodu správy.
Klienti, tým i online schůzky v jednom systému
Brokera není jen evidence a provize. Poradci v ní pečují o klienty od výročí smluv po pojistné události, píšou si s týmem a s klientem se uvidí online jedním kliknutím.
Videohovory s klienty
Schůzka přes odkaz, klient nic neinstaluje. Sdílení obrazovky a dokumentů, záznam jednání se uloží rovnou ke klientovi.
Porady a školení týmu
Online porady struktury i školení poradců naplánované z kalendáře. Chat, sdílení obrazovky a zmínky kolegů.
AI asistent v hovoru
Během hovoru napoví z karty klienta, po něm připraví zápis, záznam z jednání a další úkoly.
Váš systém, vaše logo, vaše doména
Každý makléř má vlastní instalaci. Poradci i klienti vidí vaše logo, barvy a doménu, třeba portal.vasemakler.cz.
Logo a barvy
Celé rozhraní, grafy, provizní listiny v PDF i e-maily se přebarví podle vaší značky.
Vlastní doména
Portál na vaší doméně se šifrovaným spojením, nebo subdoména na brokera.cz.
Oddělená data
Každý makléř má vlastní instalaci a databázi; přístupy podle rolí a auditní log všech změn.
Co se ptají makléři
Jak dostaneme do Brokery stávající kmen?
Kmen smluv, klienty i provize naimportujete z CSV nebo XLSX. Pro každou pojišťovnu se uloží importní profil a Brokera ho příště pozná sama. Výpisy můžete přetáhnout všechny najednou nebo je nechat chodit e-mailem. Dávku provizí jde v případě chyby vrátit celou; u importu kmene uvidíte předem, které smlouvy se změní nebo založí.
Umí Brokera víceúrovňový provizní systém?
Ano. Provizní řád s kariérními stupni a sazbami po pojistitelích a produktech, historie pozic poradců, stornorezerva, zálohy, srážky i bonusy. Provize se dělí podle struktury platné k datu sjednání smlouvy.
Pohlídá Brokera povinnosti podle ZDPZ?
Pomáhá je hlídat: zápisy v registru ČNB, odbornou způsobilost, následné vzdělávání, důvěryhodnost, pojištění odpovědnosti a AML školení. Denní kontrola upozorní na blížící se konce platnosti a nesplněné podmínky. Odpovědnost za soulad ale zůstává na zprostředkovateli. Více o compliance
Jak Brokera řeší storna provizí?
Storna z provizních výpisů pojišťoven se spárují se smlouvou a strhnou se poradcům v linii, kteří z ní provizi dostali. Ze získatelské provize lze držet stornorezervu po dobu ručení a Brokera odhadne i očekávané poměrné storno podle § 50 ZDPZ.
Hlídá Brokera výročí smluv?
Ano. Úkol k výročí vznikne 60 dní předem s termínem 6 týdnů před výročím, aby zbyl čas na případnou výpověď. Poradce zapíše výsledek: beze změny, nabídka, nová smlouva nebo výpověď klienta.
Mají klienti vlastní přístup?
Ano, přes klientskou zónu Brokera Klient. Klientovi pošlete pozvánku z Brokery a on uvidí své smlouvy, platby a dokumenty, může nahlásit škodu, domluvit schůzku nebo napsat poradci. Více o klientské zóně
Můžu s klientem mluvit online?
Ano. Pošlete klientovi odkaz a uvidíte se ve videohovoru, klient nic neinstaluje. Záznam i zápis od AI asistenta se uloží ke kartě klienta. Stejně tak svoláte poradu nebo školení týmu.
Vidí poradce jen svá data?
Ano. Poradce vidí své smlouvy, svou podřízenou strukturu a své provizní listiny. Přístupy back office, provizního oddělení a správce určují role.
Kolik to stojí?
Cenu připravujeme individuálně podle velikosti sítě a rozsahu nasazení, ať jste makléřská společnost, nebo samostatný poradce. Žádné tarify ani licence na hlavu. Napište nám a připravíme nabídku na míru.
Ukážeme vám Brokeru na vaší síti
Za 45 minut online projdeme smlouvy, provize, compliance, klientskou zónu i videohovory. A cenu připravíme na míru vaší síti.